Risk Culture, Risk Governance y Risk Appetite

Fermac Risk SLNE
Online

4.000€ - ($2.859.798)
IVA inc.
¿O prefieres llamar ahora al centro?
+34 9... Ver más
Compara este curso con otros similares
Ver más cursos similares

Información importante

  • Curso
  • Nivel avanzado
  • Online
  • 24 horas de dedicación
  • Duración:
    8 Días
  • Tutor personal
  • Clases virtuales
Descripción

Los componentes de la cultura de riesgos incluyen valores, habilidades, conductas y las acciones frente a los riesgos que se integran en todos los procesos, incluyendo la planificación estratégica y de negocio.

Información importante

Preguntas Frecuentes

· ¿Cuáles son los objetivos de este curso?

El primer objetivo del curso es mostrar las metodologías para implementar una cultura de riesgos en una entidad financiera. El curso expone los elementos fundamentales de la cultura de riesgos que son el Risk Governance, Risk Appetite y compensación.

· ¿A quién va dirigido?

Dirigido a consejeros, directivos, gerentes, analistas y consultores de riesgos financieros.

¿Qué aprendes en este curso?

Estadística
Excel

Profesores

Fernando Gonzalez Cervantes
Fernando Gonzalez Cervantes
Socio Director de Fermac Risk

Temario

Módulo 1: Supervisión Bancaria Actual en la UE

-Entorno Actual

-Risk Culture y Risk Appetite en la Autoridad Bancaria Europea

-Banco Central Europeo

-¿Que es el mecanismo único de supervisión MUS?

-Principios de Supervisión

Mejores prácticas

Integridad y descentralización

Homogeneidad dentro del MUS

Coherencia con el mercado único

Independencia y rendición de cuentas

Supervisión de enfoque riesgo

Proporcionalidad

Niveles adecuados de actividad supervisora

Medidas correctoras eficaces y oportunas

-Funcionamiento del MUS

Distribución de tareas BCE y ANC

Decisiones del MUS

Estructura operativa del MUS

Ciclo de supervisión

-Supervisión

Autorizaciones, adquisiciones de participaciones

Entidades de crédito significativas y menos significativas

Control general de la calidad y de planificación

-Comprehensive Assessment

Risk Assessment

Asset Quality Review

Stress Testing

-Revisión de los resultados del Ejercicio Comprehensive Assessment en bancos europeos

-Riesgos y Vulnerabilidades del sector bancario Europeo 2015

Entorno Externo

Calidad de activos

Pasivos

Beneficios

Riesgos Emergentes

Módulo 2: Risk Culture I

-Definiciones de Cultura de riesgos

-¿Cuáles son los actuales fallos que han existido en la cultura actual de riesgos?

-¿Porque cambiar la cultura de riesgos en la entidad bancaria?

Elementos fundamentales en una cultura de riesgos

Risk Governance

Risk Appetite

Compensación

-Indicadores de la cultura de riesgos

Tone from the top

Responsabilidad de los empleados

Comunicación efectiva y retos

Incentivos

-Factores de cultura de riesgos

Reconocimiento de los riesgos

Comunicación a través del reporting

Performance Management

Sistemas IT

Liderazgo de la alta dirección

Relaciones entre empleados

Responsabilidad

Competencias

Gestión del riesgo en procesos

Estructura de la organización y gobernanza

-Risk Appetite y Risk Culture

-Risk Governance y Risk Culture

-Risk Governance y Risk Appetite

-Recursos Humanos y Risk Culture

-Caso Estudio: Valoración de la cultura de riesgos en entidades bancarias a través de factores de cultura, comportamiento y estructura, usando técnicas psicométricas

Módulo 3: Consejo de Administración en la cultura de riesgos

-Rol del consejo en una entidad bancaria

-Rol del consejo en la cultura de riesgos

-Principales issues para crear una cultura de riesgos

-Transmisión de la cultura

Comunicación

Formación

-Políticas y procedimientos en la cultura de riesgos

-Códigos de conducta

-Performance management framework

Monitorización

-Sanciones

-Reclutamiento

-Roles claves en la implementación de la cultura de riesgos

-Monitorización de la cultura a nivel consejo

-Algunos KRIs y KPIs de cultura de riesgos

-Creación de la cultura de riesgos en el propio consejo

-Comportamientos en el consejo

-Asuntos de riesgos en la agenda del consejo

-Tendencias

Módulo 4: Risk Culture II

-Auditoría Interna

-Rol de la auditoría interna en la cultura de riesgos

-Risk Culture Assessment Framework

-Revisión y validación de la gobernanza

-Reporting

-Gestión de resultados

-Cultura corporativa y valores

-Tratamiento de las compensaciones alineadas con el risk appetite

-Importancia de los datos e IT

-Perspectiva de los inversores en la cultura de riesgos

Módulo 5: Risk Governance en la banca

-¿Que es gobernanaza?

-Definición Risk Governance

-Estructura de Gobierno corporativo de riesgos

-Principios claves:

-Risk appetite framework

-Compensación e incentivos basados en riesgos

-Eliminación de los conflictos de interés

Independencia, segregación y responsabilidades

Governanza

Performance

1º Línea de Defensa unidades de negocio

2º Línea de Defensa Gestión de riesgos

3º Línea de Defensa Auditoría Interna

Validación externa

-Risk Culture

-Comunicación efectiva

-Fortaleza de funciones del CRO

-Proceso de gestión de riesgos

Identificación

Medición

Control y mitigación

Reporting

-Ejercicio Cualitativo: Score cualitativo del Risk Governance en una entidad financiera

Módulo 6: Risk Appetite

-¿Porque del Risk Appetite en una entidad financiera?

-Entorno Económico, Financiero y Regulatorio 2015

-Principios de una metodología efectiva de Risk Appetite

-Definiciones y análisis:

Risk appetite framework

Risk Appetite Statement

Risk Tolerance

Risk Capacity

Risk Profile

Risk Limits

-Roles y Responsabilidades del Consejo, CEO, CRO y CFO

-Living will y Recovery Plan

-Convergencia y Alineación de objetivos del plan estratégico de negocios y el Risk Appetite


Agenda completa:
http://www.riesgocredito.com/#!basilea-iii/c1n9s


Compara este curso con otros similares
Ver más cursos similares