Descripción
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Tipología
Master oficial
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Metodología
Online
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Horas lectivas
1500h
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Duración
12 Meses
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Inicio
Fechas disponibles
Descripción
Este Master en Banca y Finanzas Cuantitativas le ofrece una formación especializada en la materia. En la actualidad, las políticas monetarias que están llevando a cabo los Bancos Centrales están marcando unas nuevas directrices en la banca que están forzando a cambiar su propia estructura interna. Por ello, es un buen momento para realizar un Master en Banca y Finanzas Cuantitativas que te aportará lo necesario en el ámbito financiero sobre el mercado de capitales y monetario, los productos y servicios financieros, las inversiones y el riesgo. Alcanzarás los conocimientos necesarios para situarte entre los candidatos que busca la banca actual.
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Materias
- Renta
- Servicios bancarios
- Productos financieros
- Pasivo
- Inversión
Temario
PARTE 1. ASESOR DE BANCA Y GESTIÓN DE INVERSIONES
UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO.
El sistema financiero
Mercados financieros
Intermediarios financieros
Activos financieros
Mercado de productos derivados
La Bolsa de Valores
El Sistema Europeo de Bancos Centrales.
El Sistema Crediticio Español.
Comisión Nacional del Mercado de Valores.
UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO.
Las entidades bancarias.
Organización de las entidades bancarias.
Los Bancos.
Las Cajas de Ahorros.
Las cooperativas de crédito.
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO.
Capitalización simple
Capitalización compuesta.
UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO.
Las operaciones bancarias de pasivo.
Los depósitos a la vista.
Las libretas o cuentas de ahorro.
Las cuentas corrientes.
Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo.
UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS.
Las sociedades gestoras.
Las entidades depositarias.
Fondos de inversión.
Planes y fondos de pensiones.
Títulos de renta fija.
Los fondos públicos.
Los fondos privados.
Títulos de renta variable.
Los seguros.
Domiciliaciones bancarias.
Gestión de cobro de efectos.
Cajas de alquiler.
Servicio de depósito y administración de títulos.
Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas.
Comisiones bancarias.
UNIDAD DIDÁCTICA 6. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL.
Marketing financiero
Análisis del cliente.
La segmentación de clientes.
Fidelización de clientes.
Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros.
UNIDAD DIDÁCTICA 7. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS.
El comercial de las entidades financieras
Técnicas básicas de comercialización
La atención al cliente
Protección a la clientela.
UNIDAD DIDÁCTICA 8. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS.
Intranet y extranet.
La Banca telefónica.
La Banca por internet.
La Banca electrónica.
Televisión interactiva.
El ticketing.
Puestos de autoservicio.
PARTE 2. EXPERTO EN GESTIÓN Y ANÁLISIS DE RIESGOS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. RIESGO Y ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO
Concepto y consideraciones previas
Tipos de riesgo
Condiciones del equilibrio financiero
El capital corriente o fondo de rotación
UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS PATRIMONIAL DE LAS CUENTAS ANUALES
Cuentas anuales.
Balance de Situación.
Cuenta de resultados.
Fondo de maniobra.
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS FINANCIERO
Rentabilidad económica
Rentabilidad financiera
Apalancamiento financiero
Ratios de liquidez y solvencia
Análisis del endeudamiento de la empresa
UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS DE PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW
Análisis de los proveedores de la empresa.
Análisis de los clientes de la empresa.
Seguimiento del riesgo por parte de las entidades financieras.
UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS DEL ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO
El estado de flujos de efectivo.
Flujos de efectivo de las actividades de explotación
Flujos de efectivo de las actividades de inversión
Flujos de efectivo de las actividades de financiación
UNIDAD DIDÁCTICA 6. EL SISTEMA FINANCIERO
Introducción al Sistema Financiero
Fuentes de financiación
Activos financieros
PARTE 3. ASESORÍA FINANCIERA
UNIDAD DIDÁCTICA 1. ASPECTOS GENERALES DE LA SOCIEDAD ANÓNIMA
Introducción.
La acción: eje fundamental de la S.A..
La fundación de la sociedad anónima.
UNIDAD DIDÁCTICA 2. AUMENTOS DE CAPITAL SOCIAL
Aspectos legales.
Tratamiento de la prima de emisión y el derecho de suscripción preferente.
Procedimientos de ampliación de capital.
UNIDAD DIDÁCTICA 3. REDUCCIÓN DE CAPITAL SOCIAL
Aspectos legales.
Reducción por devolución de aportaciones.
Reducción por condonación de dividendos pasivos.
Reducción por saneamiento de pérdidas.
Reducción por constitución o aumento de reservas.
UNIDAD DIDÁCTICA 4. DISOLUCIÓN DE LA SOCIEDAD ANÓNIMA
Aspectos legales.
Periodo de liquidación.
Reflejo contable del proceso disolutorio.
UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS DE BALANCES
Concepto y finalidad.
Características técnicas, económicas y financieras de las partidas patrimoniales del activo y del pasivo.
Supuesto 1
UNIDAD DIDÁCTICA 6. MASAS PATRIMONIALES
Utilización de los capitales disponibles en las varias formas posibles de inversión.
Fuentes de financiación para financiar las inversiones de la empresa.
El capital en circulación en la empresa. El capital corriente o fondo de rotación o de maniobra.
Supuesto 2
UNIDAD DIDÁCTICA 7. ÍNDICES Y RATIOS
La tesorería neta y el coeficiente básico de financiación (capital corriente real y capital corriente mínimo).
Estudio de los ratios de capital corriente.
Índice de solvencia a largo plazo.
Índice de solvencia inmediata “acid test”.
Análisis básico del endeudamiento de la empresa.
Supuesto 3
UNIDAD DIDÁCTICA 8. ANÁLISIS DE PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW
Crisis financiera de la empresa y consolidación de deudas a corto plazo.
Análisis de los proveedores de la empresa: ratio de giro de proveedores.
Análisis de los clientes de la empresa: ratio de giro de clientes.
Análisis de la capacidad de la empresa para renovar su activo no corriente mediante la amortización.
El “cash flow”.
Supuesto 4.
UNIDAD DIDÁCTICA 9. LA RENTABILIDAD
Rentabilidad.
Diferencia entre la situación económica y la situación financiera de una empresa.
Clases de rentabilidad.
Rentabilidad de las fuentes de financiación propias. Rentabilidad financiera y rentabilidad económica..
Ecuación fundamental de la rentabilidad.
Rentabilidad de los capitales propios y estructura financiera de la empresa.
Rentabilidad efectiva para el accionista.
Supuesto 5.
PARTE 4. DIRECCIÓN ESTRATÉGICA BANCARIA
UNIDAD DIDÁCTICA 1. LAS ENTIDADES BANCARIAS EN EL MARCO DEL SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL
El Sistema Financiero Español: concepto y funciones
Medios (instrumentos y mercados) del Sistema Financiero Español
Instituciones del Sistema Financiero Español
Las entidades bancarias: bancos, cajas de ahorro y cooperativas de crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS DEL ENTORNO COMPETITIVO BANCARIO
Caracterización del sistema bancario español
Factores generales del entorno bancario
Análisis de las fuerzas competitivas en elsector bancario
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS ESTRATÉGICO BANCARIO
La cadena de valor en el sector bancario
Variables estratégicas de una entidad bancaria
Estrategias genéricas bancarias: banca universal versus banca especializada
UNIDAD DIDÁCTICA 4. ESTRATEGIAS DE CRECIMIENTO DE LAS ENTIDADES BANCARIAS
La diversificación bancaria
La internacionalización bancaria
Las fusiones bancarias
La cooperación bancaria
UNIDAD DIDÁCTICA 5. ESTRUCTURA ORGANIZATIVA BANCARIA
Modelos organizativos para una entidad bancaria diversificada
Estructuras organizativas clásicas enuna entidad bancaria
- La estructura primaria de las entidades bancarias universales españolas
- La estructura operativa de las entidades bancarias universales españolas
Nuevas formas organizativas en banca
UNIDAD DIDÁCTICA 6. LA BANCA FEDERADA
El modelo federal del grupo Mckinsey
Caracterización normativa del modelo organizativo federal
Aplicación del modelo federal a una entidad de crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 7. EL AJUSTE ESTRATEGIA ESTRUCTURA. DOS CASOS PRÁCTICOS DEL SECTOR BANCARIO EN ESPAÑA
El caso Bancaja
El caso Argentaría
Contraste empírico del modelo federal en el sector bancario español
PARTE 5. FUNDAMENTOS DEL RIESGO BANCARIO Y SU REGULACIÓN
UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNCIONES Y ESTRUCTURA DEL SISTEMA BANCARIO.
Los bancos y el sistema bancario
- Principales servicios de los bancos
- Los bancos en la Economía
- Creación de dinero
- Servicios de pago
- Otros servicios bancarios
Distintos tipos de bancos
- Bancos minoristas
- Banca mayorista
- Bancos centrales
Riesgos bancarios
- Riesgo de crédito
- Riesgo de mercado
- Riesgo operacional
- Otros tipos de riesgo
Los factores que definen la industria bancaria
UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA GESTIÓN BANCARIA.
El gobierno corporativo de los bancos
- Consejo de administración
- Alta dirección
- Auditores internos y externos
- Transparencia
Balance y Cuenta de resultados
- Activos de un banco
- Los pasivos bancarios
- Recursos propios
- Cuenta de resultados
- El papel de los recursos propios bancarios
Gestión de activos y pasivos
- Riesgo de tipo de interés
- Riesgos de liquidez
Pérdidas crediticias
- Valoración de activos en la cartera de negociación
- Valor de los activos en la cartera de inversión, créditos al corriente de pago
- Valor de los activos en la cartera de inversión, créditos morosos
- Provisiones para pérdidas crediticias y reservas para pérdidas crediticias
- Reservas para pérdidas crediticias y pérdidas crediticias
UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA REGULACIÓN BANCARIA.
De la crisis de liquidez al pánico bancario
- Crisis de liquidez y retiradas masivas de depósitos
- Pánicos bancarios
Fundamentos de la regulación bancaria
- Objetivos regulatorios
- El proceso regulatorio
- Estabilización: El prestamista de último recurso
Regulación internacional de riesgos bancarios
- Banco Internacional de Pagos
- El Comité de Basilea
- El Acuerdo de Basilea I
- La enmienda para la introducción del riesgo de mercado
- Deficiencias de los requerimientos de capital bancario en el Acuerdo de Basilea I
- El Acuerdo de Basilea II
- Adoptando Basilea II
Fondo de garantía de depósitos
- Cobertura del fondo de garantía de depósitos
- Fondos de garantía de depósitos en el mundo
El camino a seguir
UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO DE CRÉDITO.
Introducción al riesgo de crédito
Prestamistas
- Bancos de Inversión
- Agencias de Calificación Crediticia Externa
Prestatarios
- Prestatarios minoristas
- Prestatarios corporativos
- Prestatarios soberanos
- Prestatarios Públicos
Características de los productos crediticios
- Vencimiento
- Especificación de compromisos de pago
- Destino del crédito
- Fuente de pagos para la devolución
- Requerimientos de garantía
- Convenios requeridos
- Sistema de amortización del crédito
Tipos de productos crediticios
- Créditos agrícolas
- Créditos con garantía real o créditos con caución
- Créditos para automóviles
- Pagaré a corto plazo
- Factoring
- Línea de crédito con garantía hipotecaria de la vivienda y crédito con garantía hipotecaria de la vivienda
- Arrendamiento financiero (leasing)
- Hipotecas
- Crédito a descubierto
- Financiación de proyectos o infraestructuras
- Cuenta corriente de crédito de renovación automática
- Créditos sindicados
UNIDAD DIDÁCTICA 5. EL PROCESO CREDITICIO Y LA GESTIÓN DEL RIESGO DE CRÉDITO.
El proceso crediticio
- Identificando la oportunidad crediticia
- Evaluación crediticia
- Toma de decisiones crediticias
- Desembolso del crédito
- Control crediticio
El proceso de análisis de solvencia crediticia
- Las cinco “C” de crédito
- El camino del análisis de solvencia crediticia
- Riesgos de negocio o macro
- Riesgos financieros o micro
- Riesgo estructural
- Fuentes de información
Gestión de carteras
- Riesgo de concentración
- Titulizaciones
Riesgo de crédito y Acuerdo de Basilea II
- El método estándar
- Métodos basados en calificaciones internas
- Características comunes de los métodos IRB
- Requerimientos mínimos para los Métodos IRB
UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO.
Introducción al riesgo de mercado
Nociones básicas de los instrumentos financieros
- Divisas
- Instrumentos de renta fija
- Créditos Interbancarios
- Acciones
- Materias primas
- Derivados
La negociación
- Principales posiciones en la negociación
- Diferenciales de oferta-demanda
- Los mercados regulados y los mercados no organizados
Cuantificación y gestión del riesgo de mercado
- Tipos de riesgo de mercado
- Modelo de valor en riesgo
- Test de estrés y análisis de escenarios
- Divulgación del riesgo de mercado
- Estrategias de cobertura (Hedging)
Regulación del riesgo de mercado (la Enmienda para la introducción del riesgo de mercado de 1996)
UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERAICONAL.
¿Qué es el riesgo operacional?
Eventos del riesgo operacional
- Riesgo de procesos internos
- Riesgo de los empleados
- Riesgo de sistemas
- Riesgo externo
- Riesgo legal
Eventos de pérdidas operacionales
- Riesgos de Alta Frecuencia/Baja Repercusión (HFLI)
- Riesgos de Baja Frecuencia/Alta Repercusión (LFHI)
Gestión del riesgo operacional
- Estructura funcional de las actividades de gestión del riesgo operacional
- Identificación, evaluación y cuantificación del riesgo operacional
- Ejemplo de cuantificación y gestión del riesgo operacional
Basilea II y el riesgo operacional
- Método de indicador básico
- El Método Estándar
- Método de Medición Avanzado
- Criterios para utilizar los diferentes métodos
- Basilea II y la Gestión del Riesgo Operacional
UNIDAD DIDÁCTICA 8. CAPITAL Y SUPERVISIÓN REGULATORIOS BAJOS BASILEA.
Capital regulatorio del banco
- Capital regulatorio del banco
- Capital Tier 1
- Capital Tier 2
- Capital Tier 3
- Deducciones y ajustes del capital regulatorio
- Nuevo capital
Requerimientos mínimos de capital de Basilea II
Pilar 2-Proceso de Revisión supervisora
- Cuatro principios fundamentales del proceso de revisión supervisora
- Aspectos específicos a tener en cuenta durante el proceso de revisión supervisora
- Contabilidad y cooperación internacional
Pilar 3-Disciplina de mercado
- Notificaciones de contabilidad
- Requerimientos generales de notificación
- Las notificaciones de exposición y evaluación de riesgo
Más allá del capital regulatorio
- El cálculo del capital económico
- Cálculos de la rentabilidad ajustada al riesgo
Los bancos, riesgos bancarios y regulación
PARTE 6. BANCA, SERVICIOS FINANCIEROS Y SEGUROS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO.
El sistema financiero
Mercados financieros
Intermediarios financieros
Activos financieros
Mercado de productos derivados
La Bolsa de Valores
El Sistema Europeo de Bancos Centrales.
El Sistema Crediticio Español.
Comisión Nacional del Mercado de Valores.
UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO.
Las entidades bancarias.
Organización de las entidades bancarias.
Los Bancos.
Las Cajas de Ahorros.
Las cooperativas de crédito.
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO.
Capitalización simple
Capitalización compuesta.
UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO.
Las operaciones bancarias de pasivo.
Los depósitos a la vista.
Las libretas o cuentas de ahorro.
Las cuentas corrientes.
Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo.
UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS.
Las sociedades gestoras.
Las entidades depositarias.
Fondos de inversión.
Planes y fondos de pensiones.
Títulos de renta fija.
Los fondos públicos.
Los fondos privados.
Títulos de renta variable.
Los seguros.
Domiciliaciones bancarias.
Emisión de tarjetas.
Gestión de cobro de efectos.
Cajas de alquiler.
Servicio de depósito y administración de títulos.
Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas.
Comisiones bancarias.
UNIDAD DIDÁCTICA 6. EL CONTRATO DE SEGURO. PROTECCIÓN DE DATOS DE CARÁCTER PERSONAL
Concepto y características
Formas de protección. Transferencia del riesgo: el seguro
Ley de Contrato de Seguro. Disposiciones generales
Derechos y deberes de las partes
Elementos que conforman el contrato de seguro
Fórmulas de aseguramiento
Clases de pólizas
Clasificación y modalidades de seguro
Disposiciones Generales de la Protección de Datos de Carácter Personal
Principios que rigen en materia de protección de datos de carácter personal
La Agencia Española de Protección de Datos
UNIDAD DIDÁCTICA 7. LA INSTITUCIÓN ASEGURADORA
La Institución Aseguradora: objetivo y principios
Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
El sistema financiero español y europeo
Normativa general europea de seguros privados. Directivas
Normativa española de seguros privados
El mercado único de seguros en la UE (EEE)
Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
Organismos reguladores
Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
El Blanqueo de capitales
Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
Gerencia de Riesgos
UNIDAD DIDÁCTICA 8. MARKETING
Estructuras comerciales en el sector seguros
Marketing de servicios y marketing de seguros
El plan de marketing en seguros
Investigación y segmentación de mercados de mediación: DAFO, características generales, oferta y demanda de productos de seguros y reaseguro, posicionamiento
El producto y la política de precios
La distribución en el sector de los seguros
La comunicación como variable del marketing-mix
La comunicación
Prospección y análisis de cartera de clientes de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
El cliente. Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos
El servicio de asistencia al cliente
La fidelización del cliente
Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
UNIDAD DIDÁCTICA 9. PROTECCIÓN DE LOS CONSUMIDORES Y USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS
Normativa, instituciones y organismos de protección
Análisis de la normativa de transparencia y protección del usuario de servicios financieros
Procedimientos de protección del consumidor y usuario
Departamentos y servicios de atención al cliente de entidades financieras
Comisionados para la defensa del cliente de servicios financieros
Los entes públicos de protección al consumidor
Tipología de entes públicos y su organigrama funcional
Servicios de atención al cliente
El Banco de España
Asociaciones de consumidores y asociaciones sectoriales
UNIDAD DIDÁCTICA 10. CONDICIONES GENERALES DE CONTRATACIÓN
Captación del cliente, descripción de la operación, selección de productos, aporte de documentación, peritaje previo a la aceptación, petición del seguro a la entidad, emisión de la póliza y del recibo, formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas)
Vigilancia del seguro: revalorización automática, bonificaciones, ampliación o reducción de garantías, siniestralidad, aumento o disminución de capitales, descuentos de la entidad, otros
Normativa vigente en el tratamiento de datos. Confidencialidad y seguridad
UNIDAD DIDÁCTICA 11. TIPOLOGÍA DE SEGUROS POR RAMOS
Seguro de Vida
Seguro de Accidentes
Seguro de Enfermedad
Seguro de Asistencia Sanitaria
Seguro de Cascos (vehículos terrestres, ferroviarios, aéreos, marítimos, lacustres y fluviales)
Seguro de Transporte de Mercancías
Seguro de Incendios
Seguro de Otros Daños a los Bienes
Seguro de Automóviles. Responsabilidad Civil. Funciones del Consorcio de Compensación de Seguros
Seguro de Automóviles. Otras garantías
Seguro de Responsabilidad Civil
Seguro de Crédito
Seguro de Caución
Seguro de Pérdidas Pecuniarias Diversas. Lucro cesante
Seguro de defensa jurídica
Seguro de Asistencia
Seguro de Decesos
Seguros de Multirriesgos del Hogar
Seguros de Multirriesgos del Comercio
Seguros de Multirriesgos de Comunidades
Seguros de Multirriesgos Industriales
Seguros de Otros Multirriesgos
Seguros de Riesgos extraordinarios
Seguros Agrarios Combinados
El reaseguro