Máster en Tecnología Financiera: Blockchain y Fintech

MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN AL MODELO FINTECH UNIDAD DIDÁCTICA 1. CONCEPTO DE FINTECH Concepto e industria Empresas Fintech Proyectos Fintech Tecnologías Fintech Industria Fintech Características de las Fintech Financiación de particulares y empresas Transferencia de fondos Asesoramiento financiero en inversiones Pagos y cobros a través de Smartphone Inversión Finanzas personales Criptomonedas Videotutorial: ¿Qué son las criptomonedas? Neobanks Tipos de Fintech Financiación Transferencias de fondos Asesoramiento financiero Pagos y cobros a través de Smartphone Inversión online Finanzas personales Criptomonedas Neobanks Usuarios Perfil de usuario Fintech Usuarios Fintech en España Pros y Contras Start-ups Fintech UNIDAD DIDÁCTICA 2. EVOLUCIÓN DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS Evolución de las Fintech La tecnología en la industria financiera El impacto de las Fintech Comparativa banca tradicional vs Fintech El cliente es el auténtico beneficiario de la alianza Banca-Fintech Generaciones digitales UNIDAD DIDÁCTICA 3. FINTECH E INSURTECH ¿Qué es Insurtech? Desde el punto de vista del consumidor Desde el punto de vista de las aseguradoras tradicionales: adaptarse o morir Características del Insurtech Innovación como eje en común IoT IA y Big Data Economía colaborativa Blockchain Comparativa: Aseguradoras tradicionales vs Insurtech Videotutorial: Aseguradoreas tradicionales vs Insurtech Insurtech pioneras UNIDAD DIDÁCTICA 4. MARCO NORMATIVO Aspectos a regular Organismos implicados AEFI Sandbox regulatorio Pero ¿qué son los Sanbox? Objetivos del Sandbox Libro Blanco de la Regulación del Sector Fintech Normativas de mayor impacto RGPD PSD2 UNIDAD DIDÁCTICA 5. PROYECTOS DE INVERSIÓN Y COMPAÑÍAS FINTECH Inversión en Fintech KFTX INDEX La historia del índice Fondos de Inversión Fintech Breve introducción a los fondos de inversión Invertir en Fondos Fintech Principales plataformas Fintech en España Crowdinvesting Crowdfunding vs crowdinvesting MÓDULO 2. FINTECH Y FINANZAS DIGITALES UNIDAD DIDÁCTICA 1. CORE BANCARIO La importancia de los minoristas Soluciones de Core bancario Baap (Banca como plataforma) SOA: Enfoque a Cliente Core Insurtech UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL CAMBIO HACIA LA BANCA DIGITAL Primera Banca Digital Ventajas y limitaciones La seguridad digital Neobanks vs Challenger Bank Fusión, absorción o quiebra UNIDAD DIDÁCTICA 3. EL CLIENTE DIGITAL Cliente digital vs Cliente tradicional Videotutorial: Cliente digital vs tradicional Valores y preocupaciones Experiencia del cliente digital Marketing digital El cliente digital bancario UNIDAD DIDÁCTICA 4. OPEN BANKING Y APIS Conceptualización Liberalización del dato bancario API financieras El futuro de la Banca Abierta UNIDAD DIDÁCTICA 5. TECNOLOGÍAS DISRUPTIVAS EN LA GESTIÓN DE NEGOCIOS Disrupción del a cuarta revolución industrial Inteligencia Artificial Big Data y Analítica IoT y Wereables ID digital UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO Concepto de riesgo y consideraciones previas Tipos de riesgo Condiciones del equilibrio financiero El capital corriente o fondo de rotación UNIDAD DIDÁCTICA 7. ANÁLISIS FINANCIERO Rentabilidad económica Rentabilidad financiera Apalancamiento financiero Ratios de liquidez y solvencia Análisis del endeudamiento de la empresa UNIDAD DIDÁCTICA 8. PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW Análisis de los proveedores de la empresa Análisis de los clientes de la empresa Seguimiento del riesgo por parte de las entidades financieras UNIDAD DIDÁCTICA 9. ANÁLISIS DEL ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO El estado de flujos de efectivo Flujos de efectivo de las actividades de explotación Flujos de efectivo de las actividades de inversión Flujos de efectivo de las actividades de financiación UNIDAD DIDÁCTICA 10. EL RIESGO EN LAS FINTECH Introducción Riesgos Financieros en las Fintech Riesgos de Creación MÓDULO 3. MÉTODOS DE FINANCIACIÓN COLABORATIVOS UNIDAD DIDÁCTICA 1. FINANCIACIÓN ALTERNATIVA Introducción Análisis del mercado de las organizaciones Fintech Fuentes de financiamiento alternativo en Europa Tendencias de la Financiación Alternativa Tipos de financiación alternativa Crowdfunding P2P lending o Préstamos P2P Supply Chain Financing Videotutorial: Fuentes de Financiación UNIDAD DIDÁCTICA 2. MODELOS DE CAPTACIÓN DE CAPITALES Equity Crowfunding Equity Crowfunding como Alternativa de Financiación Diferencias entre el Equity Crowfunding con el método tradicional Initial Coin Offerings (ICOs) Equity Crowfunding como Alternativa de Financiación Diferencias entre el Equity Crowfunding con el método tradicional Capital Riesgo Corporativo Funcionamiento del ICOs Regulación ICOs Business Angel Otros medios de captación de capital Prevención del Blanqueo de Capitales UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROLIFERACIÓN DE LOS MEDIOS DE PAGO Introducción Transferencias inmediatas intermediadas Inicios de la Trasferencia inmediata Ventajas de las Transferencias Inmediatas Pagos P2P Riesgos potenciales del P2P Videotutorial: Pagos P2P Dinero electrónico Digital Wallet o Billetera Digital Criptomonedas Minar Criptomonedas El Blockchain o Cadena de Bloques Beneficios y Riesgos de las Criptomonedas Divisas Tradicionales vs Criptomonedas Funcionamiento del pago con Criptomonedas UNIDAD DIDÁCTICA 4. SERVICIOS DE INFORMACIÓN EN DSP2 ¿Qué es la DSP2? AIS Y PIS Videotutorial: ¿Qué es la DSP2? Marco regulatorio Temporalidad Margo Geográfico Regulaciones Financieras Estructuras de los Servicios de Pago en la UE Ámbito Objetivo y Funcional de los servicios de Pago Funcionamiento de los Servicios de Pago UNIDAD DIDÁCTICA 5. TRADING Y MERCADOS DE INVERSIÓN El Mercado Bursátil y su funcionamiento Funciones de la Bolsa de Valores Instituciones financieras en España Componentes del Mercado Especulador Particularidades del Mercado Financiero Tipología de rentas: fija y variable Renta Fija 4.Renta Variable 4.Videotutorial: Renta variable Mercados organizados y mercados OTC Mercados no organizados u OTC (Over the counter) Mercados organizados Mercados de emisión y mercados de negociación Mercados Primarios Videotutorial: Mercados primarios Mercados Secundarios Videotutorial: Mercados financieros El Mercado Financiero y el Fintech Plataformas Fintech Existencia del Mercado en la Innovación y Crecimiento Inversión en Fintech Inversión en Empresas y Startups MÓDULO 4. ASPECTOS TECNOLÓGICOS DEL FINTECH UNIDAD DIDÁCTICA 1. ORIGEN Y DEFINICIÓN DEL FINTECH Concepto e industria Características de las Fintech Tipos de Fintech Usuarios Pros y Contras Start-ups Fintech UNIDAD DIDÁCTICA 2. IMPACTO DEL FINTECH EN EL SECTOR FINANCIERO Evolución de las Fintech La tecnología en la industria financiera El impacto de las Fintech Comparativa banca tradicional vs Fintech Generaciones digitales UNIDAD DIDÁCTICA 3. FINANZAS COLABORATIVAS Introducción Equity Crowfunding Initial Coin Offerings (ICOs) Capital Riesgo Corporativo Business Angel Otros medios de captación de capital Prevención del Blanqueo de Capitales UNIDAD DIDÁCTICA 4. MODELOS DE NEGOCIO Y ESTRATEGIAS STARTUP Estrategias para la implantación de Modelos de negocio Contenidos prácticos UNIDAD DIDÁCTICA 5. LEAN STARTUP Management Lean Startup Estrategias Lean Startup El método Lean startup y la gestión de Recursos Humanos Contenidos prácticos UNIDAD DIDÁCTICA 6. CLOUD COMPUTING Orígenes del cloud computing Cloud computing: aspectos generales Características del cloud computing La nube y los negocios Modelos básicos en la nube UNIDAD DIDÁCTICA 7. BIG DATA ¿Qué es Big Data? La importancia de almacenar y extraer información Reglas para los Big Data Big Data enfocado a los negocios UNIDAD DIDÁCTICA 8. CIBERSEGURIDAD Y CUMPLIMIENTO NORMATIVO Estándares y Normas Internacionales sobre los SGSI Legislación: Leyes aplicables a los SGSI Plan de implantación del SGSI Análisis de riesgos Gestión de riesgos Criterios Generales Aplicación de la normativa de protección de datos de carácter personal Herramientas para la auditoría de sistemas Descripción de los aspectos sobre cortafuegos en auditorías de sistemas de información Guías para la ejecución de las distintas fases de la auditoría de sistemas de la información UNIDAD DIDÁCTICA 9. ASPECTOS FINANCIEROS FINTECH El Mercado Bursátil y su funcionamiento Componentes del Mercado Especulador Particularidades del Mercado Financiero Tipología de rentas: fija y variable Mercados organizados y mercados OTC Mercados de emisión y mercados de negociación El Mercado Financiero y el Fintech Plataformas Fintech Existencia del Mercado en la Innovación y Crecimiento Inversión en Fintech MÓDULO 5. FINANZAS DESCENTRALIZADAS (DEFI)UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS FINANZAS DESCENTRALIZADAS ¿Qué son las Finanzas Descentralizadas? Las DeFi y las Finanzas tradicionales Las DeFi y las Fintech El Blockchain Tokenomics Initial Coin Offering (ICO) UNIDAD DIDÁCTICA 2. DESARROLLO DE LAS FINANZAS DESCENTRALIZADAS Origen y evolución de las DeFi Aplicaciones descentralizadas Organización autónoma descentralizada Automated Market Maker UNIDAD DIDÁCTICA 3. FUNDAMENTOS DE LAS FINANZAS DESCENTRALIZADAS ¿Qué ventajas proporcionan las DeFi? Utilización de las Defi Smart Contract o Contratos Inteligentes Open Banking vs DeFi Riesgos Derivados UNIDAD DIDÁCTICA 4. PLATAFORMAS DEFI Principales plataformas DeFi MakerDAO Uniswap Synthetix Flexa Vesper Finance UNIDAD DIDÁCTICA 5. LA CENTRALIZACIÓN DE LAS FINANZAS DESCENTRALIZADAS El modelo descentralizado Control en el Tráfico de Criptobienes Medida de Centralización en las Finanzas Descentralizadas Necesidad de Delimitación legal de las DeFi UNIDAD DIDÁCTICA 6. PROTOCOLOS DEFI Protocolos DeFi Lending Descentralized echange (DEX) Derivatives Payments Assets UNIDAD DIDÁCTICA 7. EXCHANGES: COMPRA, VENTA E INTERCAMBIO DE CRIPTOMONEDAS Cómo comprar, vender y operar criptomonedas Exchange Wallets Exchanges centralizadas Exchanges descentralizados Otros Echanges UNIDAD DIDÁCTICA 8. MINERÍA DE CRIPTOMONEDAS ¿Qué es la minería de criptomonedas? Requisitos para la minería de Criptomonedas Fases en la Minería Tipos de Minería existentes Proceso de minado y recompensas de las Criptomoneda MÓDULO 6. DESCENTRALIZACIÓN UNIVERSAL. BLOCKCHAIN UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN Y CONCEPTOS BÁSICOS ¿Qué es Blockchain? Introducción e historia Criptomonedas Redes Blockchain: Pública, Privada e Híbrida Campos de aplicación de la tecnología Blockchain Pros y contras de Blockchain Pros de Blockchain Contras de Blockchain UNIDAD DIDÁCTICA 2. CRIPTOGRAFÍA Perspectiva histórica y objetivos de la criptografía Teoría de la información Propiedades de la seguridad que se pueden controlar mediante la aplicación de la criptografía Criptografía de clave privada o simétrica Algoritmo DES (Data Encryption Standard) Algoritmo 3DES (Triple Data Encryption Standard) Algoritmo RC5 Algoritmo IDEA (International Data Encryption Algorithm) Algoritmo AES (Advanced Encryption Standard) Otros algoritmos Criptografía de clave pública o asimétrica Certificados Digitales Firma Electrónica Protocolos de intercambio de claves Otros algoritmos Algoritmos criptográficos más frecuentemente utilizados Funciones Hash y los criterios para su utilización Protocolos de intercambio de claves Herramientas de Cifrado UNIDAD DIDÁCTICA 3. BLOCKCHAIN: PRINCIPIOS TECNOLÓGICOS Aplicaciones descentralizadas o DAPP Redes P2P Elementos de la arquitectura Principios de funcionamiento UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS DE LAS LIMITACIONES ACTUALES Limitaciones del Blockchain en la contratación y propiedad. Aspectos introductorios Naturaleza del Blockchain Naturaleza de los Contratos Inteligentes El Uso de Blockchain en la Contratación de Derechos Personales Tecnología Blockchain en la Contratación de Derechos Reales UNIDAD DIDÁCTICA 5. CRIPTODERECHO Regulación Legal de la Cadena de Bloques Red descentralizada carente de dueño Naturaleza y función de las Criptomonedas Reglamento UE 4.1. Ámbito de aplicación UNIDAD DIDÁCTICA 6. INTRODUCCIÓN A LOS CONTRATOS INTELIGENTES Progreso de la normativa de la Contratación Electrónica Los Contratos Inteligentes o Smart Contracts Aspectos básicos de Smart Contracts Funcionamiento de los Smart Contracts UNIDAD DIDÁCTICA 7. SOLUCIONES SMART CONTRACT El principio de neutralidad tecnológica como pilar de la innovación Los Contratos Inteligentes desde la perspectiva del Derecho de la Contratación Medios de prueba de Smart Contracts Usos de los Contratos Inteligentes ¿Qué es IoT? UNIDAD DIDÁCTICA 8. ALGORITMOS DE CONSENSO Delimitación al término de Algoritmo de Consenso Diferencias entre Algoritmos de Consenso y Protocolos Tipos de Algoritmos de Consenso UNIDAD DIDÁCTICA 9. CREACIÓN DE CONTRATOS INTELIGENTES CON SOLIDITY Los Contratos Inteligentes mediante Solidity Creación de un contrato simple Contrato de Submoneda Instalación de Solidity Condiciones de Seguridad Solidity mediante ejemplos UNIDAD DIDÁCTICA 10. DAAPS Introducción Bitcoin Ethereum Hyperledger Alastria UNIDAD DIDÁCTICA 11. TEST Y AUDITORÍA DE SMART CONTRACTS Blockchain y Auditoría La revolución del sector de la Auditoría Test y Auditoría de Smart Contracts Estándares y Directrices de la Auditoría Planificación, ejecución y seguimiento MÓDULO 7. BLOCKCHAIN EN EL SECTOR FINANCIERO UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO El sistema financiero Características Estructura Evolución Mercados financieros Funciones Clasificación Principales mercados financieros españoles Intermediarios financieros Descripción Funciones Clasificación: bancarios y no bancarios Activos financieros Mercado de productos derivados La Bolsa de Valores Organización de las bolsas españolas Sistemas de contratación Los índices bursátiles Los intermediarios bursátiles Clases de operaciones: contado y crédito Tipo de órdenes El Sistema Europeo de Bancos Centrales Estructura Funciones El Sistema Crediticio Español Descripción Estructura El Banco de España: funciones y órganos rectores El coeficiente de solvencia: descripción El coeficiente legal de caja: descripción Comisión Nacional del Mercado de Valores Funciones UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO Las entidades bancarias Organización de las entidades bancarias Los Bancos Características Creación y expansión Organismos bancarios: Asociación Española de Banca Privada y Fondo de Garantía de Depósitos Las Cajas de Ahorros Características Características Las cooperativas de crédito UNIDAD DIDÁCTICA 3. EL SECTOR FINANCIERO Y LA REVOLUCIÓN BLOCKCHAIN La actualidad en el sector financiero y empresarial La cuarta revolución industrial: blockchain La criptomoneda en el sector financiero Método de pago e intercambio UNIDAD DIDÁCTICA 4. LA TECNOLOGÍA DE CADENA DE BLOQUES EN EL SECTOR FINANCIERO Y BANCARIO Primeras propuestas para la banca Evolución hacia el uso de smart contract Uso de blockchain en el sector de las finanzas corporativas Blockchain en el comercio internacional Regulación comunitaria e internacional de la cadena de bloques UNIDAD DIDÁCTICA 5. TRANSFORMACIÓN DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS UTILIZANDO BLOCKCHAIN Protocolo Know Your Costumer (KYC) o Conocer a tu cliente Pagos y transferencias internacionales Mercado de valores Operativa de suscripción de fondos de inversión UNIDAD DIDÁCTICA 6. USO DEL BLOCKCHAIN EN EL SECTOR, REGULACIÓN Y LIMITACIONES Smart contracts: análisis de aportación a este sector Contabilidad de partida triple DAO ICO: nueva forma de financiación UNIDAD DIDÁCTICA 7. ASOCIACIONES Y CONSORCIOS R3 Hiperledger Project R3 y Hiperledger Ethereum Enterprise Alliance (EEA) Otros tipos de colaboraciones Pruebas en los Bancos Paises donde se aplica la tecnología Blockchain UNIDAD DIDÁCTICA 8. REGULACIÓN Y LIMITACIONES Blockchain y Criptodivisas en España ¿Por qué no se aplica ampiamente el blockchain Los desafios y limitaciones de las Critodivisas MÓDULO 8. DIRECCIÓN FINANCIERA UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA EMPRESA Y LA DIRECCIÓN FINANCIERA Naturaleza y objeto de la dirección financiera Tipos de empresas El director financiero UNIDAD DIDÁCTICA 2. ENTORNO ECONÓMICO Los ciclos económicos La inflación y los ciclos Entorno económico internacional Balanza de pagos UNIDAD DIDÁCTICA 3. INTRODUCCIÓN A LAS OPERACIONES FINANCIERAS Capitalización simple Capitalización compuesta Rentas Préstamos Empréstitos Valores mobiliarios MÓDULO 9. TRABAJO FIN DE MASTER